巧識合同詐騙 實(shí)施合同詐騙的不法分子大多無實(shí)際履行能力，他們往往以虛假身份或者打 著虛假單位、空殼單位的招牌，憑三寸不爛之舌編造大量的虛假情況騙取事主信 任，達(dá)到他們的非法目的。常見的詐騙手法有如下幾種：

　　1、合同簽訂之后，不法分子信誓旦旦將見貨即付貨款或者收到貨款后立即發(fā)貨 作為誘餌，待事主供貨或付款后，立即攜貨物、資金潛逃，斷絕與事主的聯(lián)系。

　　2、一些不法分子主動出擊，扮成廠家的推銷員，選定目標(biāo)后就上門推銷所謂的 “高檔產(chǎn)品”，一旦簽訂合同，他們就將那些實(shí)際價格遠(yuǎn)低于合同價格的貨物發(fā)給買家，等買家發(fā)現(xiàn)上當(dāng)想與他們理論之時卻發(fā)現(xiàn)這些熱情的“推銷員”早已人間蒸發(fā)了。

　　3、對那些稍有戒心的商家，不法分子往往在簽訂合同或者提貨時支付少部分貨款并承諾在短時間內(nèi)付清余款，以此騙取事主的信任并順利取得大額貨物，此后便消失無蹤。

　　4、對付那些經(jīng)營較為正規(guī)或經(jīng)驗(yàn)老到的廠商，不法分子利用廠商對“熟客”經(jīng)常提供先貨后款這一優(yōu)惠政策的特點(diǎn)，假扮“大客戶”，以“試貨”、“觀察市場反應(yīng)等借口，與廠商簽訂幾份數(shù)額較小的合同，并按照合同要求予以履行。待商家對不法分子有了足夠的信任后，他們突然大幅度增加要貨數(shù)量，并提出享受先貨后款或支付預(yù)付款的要求。鑒于之前雙方的交易均順利完成，許多廠商都會走進(jìn)不法分子設(shè)下的陷阱，血本無歸。

　　5、為了能盡快取得廠商的信任，達(dá)到他們實(shí)施詐騙的目的，許多不法分子在表 面“工作”上可謂做足了工夫。他們在較為高檔的寫字樓內(nèi)租用辦公室或租借他人的廠房機(jī)器，征召一些社會人員假扮公司員工、工廠工人，接著邀請目標(biāo)廠商的負(fù)責(zé)人 來參觀商談，展示他們的“經(jīng)濟(jì)實(shí)力”。廠商們參觀之后，大多會不同程度的降低戒心，被所見公司和廠房等實(shí)物所蒙蔽，繼而上當(dāng)受騙。

　　6、部分不法分子在掌握了銀行的作息制度后，口頭承諾貨到付款，待貨主將貨物送到后，他們設(shè)法拖延至銀行下班后再和貨主進(jìn)行貨物交接，然后借口手頭無 足夠現(xiàn)金而銀行又已停止?fàn)I業(yè)，要求推遲一兩天付款，或者向貨主開具一些無法 即時到銀行查證的“空頭支票”，大部分貨主鑒于貨物已運(yùn)至目的地，無奈之下， 只得答應(yīng)，這樣不法分子正中下懷，拿到貨物后即刻逃匿。

　　7、一些不法分子在簽訂合同過程中，以手頭資金周轉(zhuǎn)不靈為借口，提出用房產(chǎn)、 票據(jù)等作為抵押，征得事主同意后，他們就以事先準(zhǔn)備好的假房產(chǎn)證明、票據(jù)交與事主，待事主發(fā)現(xiàn)上當(dāng)時，不法分子早已逃之夭夭。

　　防范的方法： 詳查細(xì)核明辨“真身”。 防范合同詐騙并沒有絕對靈驗(yàn)的“妙方”，要避免 受不法分子的侵害，最重要的一點(diǎn)是廣大商家必須對當(dāng)前合同詐騙犯罪有足夠的認(rèn)識，在平時的交易中針對合同詐騙的種種手段提高警惕：

　　1、核實(shí)對方人員、單位的真實(shí)性。對于首次交易的對象，廠商們應(yīng)通過查驗(yàn)身份證或前往工商局查詢資料來核實(shí)對方人員、單位的真實(shí)性，防止不法分子利用虛假身份和單位行騙。

　　2、多方搜集信息。廠商們可以利用各種社會關(guān)系，搜集不熟悉的交易對象的各種信息，著重獲取對方經(jīng)濟(jì)實(shí)力、履行能力方面的信息。如果對方實(shí)力雄厚，社會信譽(yù)好，自然可以放心交易;如果獲取的信息與對方提供的情況有差別，就要在接觸當(dāng)中多加防備，謹(jǐn)防受騙。

　　3、注意交易過程中的反常現(xiàn)象。雖然不法分子絞盡腦汁想出了不少較為隱蔽的詐騙方法，但在實(shí)施過程中并非無跡可尋，這就需要商家們在交易過程中多幾個心眼，注意一些反?，F(xiàn)象，例如幾次交易后突然增加交易量、交接貨物時拖延時 間、對方人員提供情況相互不符、頻繁變換聯(lián)系方式等等。

　　4、最大限度避免出現(xiàn)人貨分離的情況。不法分子想騙取貨物，絕大多數(shù)情況下都想方設(shè)法讓送貨人與貨物分離，在拖住送貨人的同時，其同伙將貨物暫時藏匿。 所以，供貨方在送貨時，如未收到足夠的貨款，應(yīng)避免人貨分離，給不法分子以可趁之機(jī)。

　　5、充分利用政府職能部門及金融系統(tǒng)資源，及時核實(shí)用于抵押物品、票據(jù)的真實(shí)性。在交易過程中，如果碰到對方以房產(chǎn)、貨物、票據(jù)作為抵押的情況，應(yīng)該盡快通過房產(chǎn)、銀行等部門核實(shí)用來抵押物品的真實(shí)性及是否重復(fù)抵押，降低受 騙幾率。

　　6、對那些不熟悉的購貨人，盡量避免收取其開出的“遠(yuǎn)期支票”。因?yàn)槔?“空 頭期票”實(shí)施詐騙是犯罪分子的慣用手法，他們往往利用支付貨款的“檔期”， 轉(zhuǎn)移貨物后逃匿或者將貨物銷售一空后潛逃。

　　如何預(yù)防經(jīng)濟(jì)合同詐騙

　　當(dāng)前經(jīng)濟(jì)合同詐騙雖然存在，但總的來說詐騙人的手段也并不高明。中央和地方現(xiàn)有的關(guān)于經(jīng)濟(jì)合同的法律法規(guī)對防止詐騙的形成是有效的，如能認(rèn)真執(zhí)行，許多騙局是可以防止的。問題出在有些法人機(jī)構(gòu)在簽訂經(jīng)濟(jì)合同時未能嚴(yán)格按規(guī)定辦，致使詐騙者屢屢得手。為此，筆者認(rèn)為法人機(jī)構(gòu) 在市場行為中必須注意以下幾點(diǎn)：

　　一、戒盲目信任。在市場經(jīng)濟(jì)活動中，誠實(shí)信用是重要的原則之一，然而， 在市場經(jīng)濟(jì)法規(guī)尚未完備之初，誠實(shí)信用還未被普遍遵循，法人機(jī)構(gòu)對簽訂經(jīng)濟(jì) 合同的對手不能盲目信任。詐騙份子往往以財力雄厚的企業(yè)為幌子，借用某些領(lǐng) 導(dǎo)、熟人的關(guān)系，虛構(gòu)事實(shí)，騙簽合同。

　　二、戒貪心。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，法人機(jī)構(gòu)總是要講究實(shí)際利潤的。而過分的貪心往往是被騙的首要因素。許多詐騙者以豐厚的利潤作為誘餌，使被詐騙方 忽視被騙風(fēng)險，落人圈套。

　　三、戒急于求成。市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，行情是千變?nèi)f化的。辦事必須講求效率。 然而，講求效率并不等于急躁辦事。既要從速從快。又要周密穩(wěn)妥，特別是當(dāng)行情變化對自己不利時，詐騙方會利用供貨方急于脫手的情況，以延期付款或代銷為名，騙取商品。在商品供不應(yīng)求時，詐騙方會利用進(jìn)貨方急于取得貨源的情況， 以預(yù)付款或定金的名義，騙取錢財。因此，急于求成容易疏忽大意，使詐騙者有可乘之機(jī)

　　四、嚴(yán)格核實(shí)簽約人的身份。目前，許多詐騙者多以企業(yè)的名義行騙，其中 有一部分在簽訂經(jīng)濟(jì)合同時并未取得其法人授權(quán)的資格，或超越授權(quán)范圍簽訂合 同。因此，法人機(jī)構(gòu)在簽約前應(yīng)該嚴(yán)格核對簽約人的身份。即使是熟人，也不應(yīng) 疏忽大意。以防止某些人在被單位除名或離開后，利用原有業(yè)務(wù)關(guān)系簽訂合同實(shí) 施詐騙。

　　五、嚴(yán)格核實(shí)簽約單位的經(jīng)營資格和資信證明。許多詐騙者租用高級商務(wù)大 廈，出入汽車等，擺出一副實(shí)力雄厚的模樣。但實(shí)際上有的是瀕臨破產(chǎn)的企業(yè)， 有的是有違法前科的企業(yè)，有的是根本不存在的企業(yè)。所以，在簽訂經(jīng)濟(jì)合同前， 要先審核對方當(dāng)事人的經(jīng)營資格和資信度。如到工商部門、審計部門等查詢獲取 有關(guān)對方的信息，切忌被表面現(xiàn)象所蒙蔽。對大宗交易，即使是老客戶也要審核 其當(dāng)前的資信度，以防資信狀況的惡化而可能導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失。

　　六、嚴(yán)格核實(shí)合同的主要條款。簽訂經(jīng)濟(jì)合同必須條款齊全、明確，當(dāng)前應(yīng) 特別注意擔(dān)保條款兌現(xiàn)的可信度。條款不全或含義不清是合同詐騙慣用的伎倆。 如質(zhì)量條款不明確，形成騙取定金和保證金的騙局;如履約期限過長，形成騙取 商品后低價拋售，攜款潛逃;如違約責(zé)任和擔(dān)保條款不明確，使詐騙者難以得到 有力制裁。經(jīng)濟(jì)合同的審核是一項嚴(yán)肅的事務(wù)，應(yīng)聘用律師等懂法的人參與，這不僅可以保證合同的有效性，也可以提高辦事人員本身的素質(zhì)。

　　經(jīng)濟(jì)合同詐騙的常用手段分析

　　1、冒用或盜用別人的名議訂立合同行騙。

　　2、 玩弄合同條款進(jìn)行詐騙。合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果。具有法律效力， 任何一方不得違返。否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時正是抓住了這一點(diǎn)，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對方極有可能違約的條 款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補(bǔ)償”。

　　3、 利用報紙、雜志和專業(yè)刊物。以及廣播、電視大作廣告，或通過某些單位或個人所作的有償“新聞”報道，發(fā)出要約引誘，以尋求貨物銷路，推銷技術(shù)專利，提供技術(shù)服務(wù)，或?qū)で蠛献鳌⒙?lián)營伙伴街，騙取定金、預(yù)付款、貨款、技術(shù)服務(wù) 費(fèi)等財物。

　　4、 利用企業(yè)急需緊俏商品或急于發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)的心理，謊稱能提供緊俏物資或引進(jìn)外資，取得該企業(yè)的信任，以騙取該企業(yè)的定金、貨款或介紹費(fèi)。

　　5、 偽造銀行票據(jù)。采取私刻銀行公章，印鑒或利用作廢的銀行票據(jù)，利用某些企業(yè)個別經(jīng)營者思想麻痹、識別能力不強(qiáng)等弱點(diǎn)來騙取款或物。

　　6、 在貨物運(yùn)輸或倉儲保管合同中，詐騙者利用運(yùn)輸方式或保管方管理制度不嚴(yán)的漏洞，通過偷盜或者涂改提單，冒充收貨人或倉儲人騙取貨物。

　　7、 在加工承攬合同中，有的詐騙者以承攬為名，到處簽訂合同，以騙取加工原料或定金;還有的以定做方的名義，騙取承攬方的“質(zhì)量保證金”。

　　8、 在購銷活動中，有的行騙者以接受或幫銷滯銷商品為誘餌，抓住某些企業(yè)急于推銷滯銷商品的時機(jī)，乘機(jī)與其簽訂購銷合同或代銷合同，要求對方先發(fā)貨， 隨后將騙取的貨物低價出售或抵償其它欠債，待到發(fā)現(xiàn)時已貨款全無;還有的行 騙者在質(zhì)量上玩弄騙局，如果取偽造產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證標(biāo)志和產(chǎn)品的名稱、產(chǎn)地、生產(chǎn)廠廠名、廠址、產(chǎn)品的主要或份含量及其他質(zhì)量的狀況、保存期限等產(chǎn)品標(biāo)志的方法進(jìn)行詐騙;詐騙者為了能使對方輕信上當(dāng)，往往在合同中規(guī)定一些對己方不利和十分苛刻的違約金、賠償金等制約條款，甚至先在小額合同上處罰一下自己，造成己方“信守合同、資信良好”的假象，然后騙訂巨額合同，使對方先發(fā)貨或先預(yù)付貨款，以其他人的貨物冒充自家的貨物，誘騙客戶“主動”簽訂合同，交付貨款等等。

　　9、在保險活動中，詐騙保險賠款的手段五花八門。諸如，冒用或盜用被保險人的名字向保險公司索賠;在機(jī)動車輛投保中，以此向保險公司騙取保險金;投保人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險事故、騙取保險金;故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病等人身保險事故，騙取保險金;偽造、變造與保險事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，或者指使、唆使、收飛買他人提供虛假證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因等騙取保險金。

　　詐騙的防范對策 1、訂合同前，合同當(dāng)事人要謹(jǐn)慎從事。要通過法律顧問、律師、工商、銀 行等各種有效途徑，摸清對方的主體資格、隸屬關(guān)系、注冊資金、經(jīng)營狀況、履約能力等，核準(zhǔn)對方提供的有關(guān)文件、材料等情況，然后再確定是否簽訂合同。 排除因假合同、假身份、假貨源等一系列問題引起的詐騙。

　　2、簽訂合同要細(xì)心、認(rèn)真、嚴(yán)格遵守有關(guān)的法律法規(guī)。力求合同條款完備 準(zhǔn)確，不生岐義。重大合同可以請律師幫助簽訂，簽訂合同時也可以請公證機(jī)關(guān) 進(jìn)行公證。

　　3、在簽訂借貸、買賣、貨物運(yùn)輸、加工承纜等合同時，債權(quán)人為了保障其 債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，可以嚴(yán)格依照《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，通過保證、 抵押、質(zhì)押、留置、定金等方式設(shè)定擔(dān)保。

　　4、合同當(dāng)事人一方面要嚴(yán)格按照合同規(guī)定履行義務(wù)，另一方面要注意按照 合同的規(guī)定行使權(quán)利，如對標(biāo)的物的檢查、驗(yàn)收、注意對對方交付的貨單、票據(jù)等。